La semaine passée, je t’ai promis que j’allais te parler du changement important qui s’est produit dans mon portefeuille. Et comme promis, je vais t’en dire plus.

J’ai pratiquement tout vendu mes actions pour aller dans des fonds indiciels sans et avec facteurs.

C’est une décision stratégique et entièrement motivée par un désir de me concentrer sur ce qui compte vraiment, soit la vie.

En vendant pratiquement toutes mes actions individuelles, j’ai concrétisé un gain de plus de 35 000$. J’ai fait de l’argent, et ce qui est encore mieux, c’est que c’est libre d’impôt parce que j’ai fait ça dans mes comptes CELI et REER. 😎

Par contre, je passe de zéro frais de gestion à environ 0,28% de frais de gestion moyen dans mon portefeuille. Je vais définitivement me ruiner avec un taux pareil…

Tu as certainement remarqué l’ajout de deux fonds commençant par DFA (DFAW et DFAX) dans mon portefeuille.

Ce sont des fonds provenant d’une firme qui se base sur la littérature pour leur solution d’investissement. La compagnie se nomme Dimensional Fund Advisor (DFA). Exactement comme Avantis, la compagnie derrière le fonds CAGE. Et c’est normal, les gens derrière Avantis étaient pour Dimensional avant.

Les deux fonds, DFAW et DFAX, s’échangent sur le marché des États-Unis en dollars US.

Pourquoi avoir ça dans mon portefeuille?

Pour comprendre, je dois te rappeler que REER est en $US. J’ai fait ça à l’époque pour éviter l’impôt sur le dividende étranger et les frais de change sur les dividendes.

Et en $US, CAGE n’existe pas. J’ai donc été voir chez l’original pour trouver ce qui s’y rapproche le plus. DFAW. Cependant, la pondération des États-Unis est de 70%, ce que je trouve un peu élevé. C’est là qu’intervient DFAX. DFAX investit dans le monde entier, sauf les États-Unis. J’ai donc combiné les deux pour avoir moins de dépendance envers le marché US.

VT est l’indice mondial sans rien de spécial. C’est pour investir dans le marché mondial sans tracas. Beau, bon, pas cher. Pas grand chose à dire de plus.

Maintenant que mon portefeuille est rendu simple comme bonjour, je peux m’adonner à d’autres activités comme me former, passer du bon temps en famille et entre amis et prendre soin de moi.

Et toi, est-ce que ton portefeuille te permet de profiter de la vie?